07｜KAKEI｜自分株式会社の家計診断エクセル

07｜KAKEI

価格	9,500円(限定10部)
リリース日	2023年11月28日
最新バージョン	1.0 (2023年11月28日更新)
分析対象	各家庭の家計
必要財務データ	各家庭の 1ヶ月分のPL及び 利用時点のBS情報
動作確認済エクセル	Microsoft Excel for Mac Microsoft Office 2019
アップデート告知	ザイマニ公式LINE

自分株式会社、つまりあなたの家計の財務状況を効率的に分析するためのエクセル。

目標とすべき純資産額の設定・家計版の決算書(PL・BS)作成、将来シミュレーションまでをワンストップで実行可能です。

自分の家計状況を見える化して管理したい方や、一生続く家計運営を効率化したいビジネスマンにおすすめのツールです。

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07｜KAKEIの目次

1. シート構成
2. 使い方
3. 分析例
4. 販売プラットフォーム
5. 注意事項
6. お問い合わせ

自分株式会社の家計診断エクセル
07｜KAKEIのシート構成

各シート名のラベルを選択すると、各シートの内容が表示されます▼

• 目次
• 01_目標設定
• 02_決算書作成
• 03_シミュレーション
• 99_参考

目次シートです。各シートへのリンクと各シートの概要が記載されています。

これから調達すべき純資産額(目標値)を設定するシートです。具体的な項目名は要調達純資産額合計であり、グラフ上では赤色の部分です。

デフォルト値や参考情報をもとに、水色背景のセルの値を順番に入力・調整して下さい。自動的にグラフも更新されます。

家計版の決算書を作成するシートです。こちらも水色背景セルの値を調整しましょう。

入力されたデータに基づき、画面右側にはPL、BSのボックス図及びPLとBSの大きさを視覚的に比較できる比例縮尺図、そして参考指標としてサバイバルレシオと自己資本比率のグラフが出力されます。

毎月の経常的な収支がこのまま継続した場合、目標とする純資産額を調達するまでに必要な年月をシミュレーションするシートです。シミュレーション開始日となる基準日のみ設定してください。基本的には分析当日の日付を入力するのがおすすめです。

2022年の家計調査結果から一部の情報を抽出&グラフ化したシートです。

具体的には夫65歳以上,妻60歳以上で構成する夫婦一組の世帯(無職世帯)における毎月の平均的な実収入と実支出、その内訳です。老後の毎月の収入額、支出額を考える際の材料としてご活用いただける幸いです。

自分株式会社の家計診断エクセル
07｜KAKEIの使い方

ある家庭の診断例をもとに、07｜KAKEIの使い方を解説します。

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財務分析エクセル「07｜KAKEI」を購入&ダウンロードする

購入後はエクセル形式でご活用ください。スプレッドシート上ではグラフ等が正確に表示されません。

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01_目標設定シートのデータを入力・更新する

あなたが予測できる範囲で家計状況を入力して下さい。エクセルを活用したオフラインでの作業となるため、大切な情報が誤って他者に知られてしまう可能性は限りなく低いです。以降のシミュレーションを正確に行うために、できるだけ事実に基づいた情報を入力するのがおすすめです。

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02_決算書作成シートのデータを入力・更新する

01_目標設定シート同様、水色背景セルの値を入力・調整しましょう。家計版の決算書(PL・BS)が完成します。

普段から自分のバランスシートを意識できている、しっかり把握できている方は少ないのではないでしょうか？簡単にグラフ化できるのでぜひお試しください。

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03_シミュレーションシートのデータを入力・更新する

シミュレーション開始日となる基準日を設定しましょう。基本的には分析当日の日付でOKです。

02_決算書作成シートで計算した毎月の経常的な収支を継続した場合、目標とする純資産額を調達するまでにどれくらいの年月が必要か？をシミュレーションできます。

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定期的にKAKEI全体のデータを見直す

家計の数字は時に大きな変動が発生するため、年に1回のペースでKAKEIの見直しを推奨します。具体的なチェックポイントは以下の通り▼

・純資産額の増減
　・預金など流動資産はどれくらい増えた？
　・ローン残高(負債額)はどれくらい減った？
　・不動産価格、自動車価格はどれくらい増減した？
・自己資本比率の増減
・純資産額シミュレーションの検証
　・予想通りのスピードで純資産が増えているか？
・特別収入、特別費用の追加(削除)
　・終了したイベントは0円とする
　・新たに予測できたイベントを追加

さらに詳しいKAKEIの使い方や家計管理の本質に興味がある方は、ザイマニ財務分析ゼミのメンバー限定コンテンツである自分株式会社の財務分析術❶❷❸をご覧くださいませ。

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自分株式会社の家計診断エクセル
07｜KAKEIの分析例

自分株式会社の家計診断エクセル
07｜KAKEIの販売プラットフォーム

07｜KAKEIはクリエイタープラットフォーム「note」にて販売しております。

これはザイマニ管理人が個人で決済システムを構築・メンテナンスするよりも、上場企業が運営する大手プラットフォームを利用する方が主にセキュリティ面に優れ、ユーザーの皆様に安心して購入いただけると判断したためです。

また、07｜KAKEIの販売価格は以下のような要因によって変動します。正当な理由なく価格を釣り上げることは絶対にございません。

• エクセルファイルの機能追加(ユーザーからのフィードバック反映など)
• 急速な為替変動に伴う開発コストの増加

自分株式会社の家計診断エクセル
07｜KAKEI利用時の注意事項

• 本エクセルファイルのご利用にはMicrosoft Excelが必要です。
• 本エクセルファイルの譲渡・転売・貸与・再配布を禁止します。
• ご利用にあたってザイマニのクレジット表記は必要ありません。
• SNSやブログ等で分析結果画像を掲載される場合、出典としてザイマニを明記&リンクして頂けると嬉しいです。
• エクセルファイルは随時アップデートを実施します(関数やデザイン等)。そのため、古いバージョンのエクセルファイルを使い続けた場合、将来的に分析結果が正確に反映されなくなる可能性があります。エクセルのアップデート情報はザイマニ公式LINEで告知しますのでぜひご登録下さい。
• その他の注意事項をまとめた利用規約をご一読の上、ご購入・ご活用くださいませ。

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07｜KAKEIに関するお問い合わせ

以下の影響により、分析結果が正しく反映されない可能性がございます。

1. エクセルファイル内の関数が誤っている

購入前のご相談や、エクセルファイルをご利用中に不具合を発見された場合は以下のお問い合わせ窓口より気軽にご連絡いただけますと幸いです。