現預金借入金比率 | 預借率

現預金借入金比率の要点

現預金借入金比率とは、借入金残高に対して、現金預金の残高がどれくらいあるかを測定する指標です。計算式は「現預金借入金比率(%) = 現金及び預金 ÷ 有利子負債」であり、全業種の中央値(目安)は129%です。

現預金借入金比率の目次

本ページの掲載データについて

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現預金借入金比率 | 預借率の意味と計算式

指標名英語名	現預金借入金比率 (%) Cash-Deposit-Borrowing-Ratio
指標分類	安全性
意味	借入金残高に対して、現金預金の残高がどれくらいあるかを測定する指標。突発的な事態における企業の返済能力を示す。
計算式	現預金借入金比率(%) = 現金及び預金 ÷ 有利子負債
主な改善方法	・キャッシュを稼いで現金及び預金を増やす・借入金を返済して有利子負債額を減らす
計算に必要な財務諸表株式情報	BS：現金及び預金、有利子負債 PL：必要なし CF：必要なし株式：必要なし

現預金借入金比率の計算項目解説

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項目名	決算書掲載場所	概要	代表的な勘定科目・計算式
現金及び預金 (円)	BS	企業が所有している現金または銀行に預けている預金	・現金・普通預金・当座預金
有利子負債 (円)	BS	金融機関からの借入など利息をつけて返済予定の負債	・短期借入金・長期借入金・社債

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現預金借入金比率 | 預借率の全業種平均・目安

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現預金借入金比率の平均値

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	2019	2020	2021	2022	2023	企業数
全業種	2760.5	3749.8	4372.4	5263.4	8856.2	3,285
水産・農林業	2155.0	2540.6	1118.5	900.8	1147.1	10
卸売業	3535.8	2317.5	5396.4	3447.9	17020.7	291
食料品	2965.2	3295.6	15723.4	3285.0	4699.8	123
建設業	7111.4	4195.5	5937.1	18081.2	15128.4	148
非鉄金属	56.2	70.9	882.0	1811.8	1366.2	33
鉱業	473.4	585.8	676.6	3651.0	6793.6	6
機械	2560.1	1890.8	5441.6	2439.5	2768.6	201
サービス業	3609.1	11590.9	5757.4	9583.9	4241.2	470
金属製品	6192.3	1948.8	2821.9	3481.9	5947.7	82
情報・通信業	5189.0	7380.8	8359.3	10012.5	22851.5	444
医薬品	4436.4	3882.5	4055.4	5175.6	36142.7	56
不動産業	443.0	341.6	738.1	996.2	1732.1	137
陸運業	79.7	79.2	66.9	71.7	77.0	63
小売業	1303.2	1330.0	1316.1	1728.8	4083.3	319
化学	2232.8	2819.0	1503.1	1810.6	1919.4	192
繊維製品	1258.6	1506.4	3530.4	1000.7	227.3	46
電気機器	1565.6	1845.6	2902.1	3750.8	1232.2	212
ガラス・土石製品	1259.7	1187.7	1472.6	3077.1	5983.9	54
輸送用機器	221.1	309.0	219.5	269.8	329.9	80
石油・石炭製品	243.1	246.2	165.3	269.3	233.1	9
パルプ・紙	1416.7	2871.3	1940.6	2168.5	2724.7	24
その他製品	399.2	439.5	841.9	5452.3	1900.3	102
精密機器	3157.3	5447.3	7638.8	11880.1	65998.3	48
ゴム製品	576.6	4803.9	303.2	397.4	652.1	18
鉄鋼	636.8	617.7	2037.8	448.1	546.9	36
倉庫・運輸関連	233.8	250.1	251.7	299.0	424.6	39
海運業	19.8	16.1	18.0	34.0	37.3	11
空運業	137.0	119.7	119.8	103.3	124.3	6
電気・ガス業	96.4	95.5	85.4	106.6	194.2	25

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	2019	2020	2021	2022	2023	企業数
全業種	109.2	114.2	125.1	132.6	129.0	3,285
水産・農林業	25.7	34.5	42.5	36.0	35.9	10
卸売業	115.4	134.4	126.1	120.6	127.4	291
食料品	63.7	71.0	78.6	82.4	78.6	123
建設業	259.1	248.8	236.7	236.9	235.2	148
非鉄金属	24.4	26.0	29.0	28.0	26.6	33
鉱業	149.4	145.1	148.9	178.8	234.4	6
機械	171.6	157.3	182.6	176.8	177.6	201
サービス業	165.8	149.9	154.8	172.9	188.8	470
金属製品	150.2	161.5	136.4	117.7	91.6	82
情報・通信業	356.0	367.2	396.4	410.5	393.6	444
医薬品	257.4	281.1	217.8	271.9	314.9	56
不動産業	35.6	40.7	44.0	45.3	42.1	137
陸運業	24.6	26.5	30.4	31.4	39.3	63
小売業	63.6	64.6	68.0	71.7	71.5	319
化学	107.3	104.1	121.4	142.8	111.0	192
繊維製品	65.1	71.9	80.4	107.0	96.0	46
電気機器	117.4	118.2	158.9	175.1	145.8	212
ガラス・土石製品	74.1	88.1	108.1	108.5	80.4	54
輸送用機器	72.9	69.9	68.3	69.2	63.6	80
石油・石炭製品	17.4	12.7	16.5	17.0	12.1	9
パルプ・紙	30.4	36.0	40.3	58.8	56.7	24
その他製品	93.8	99.8	111.6	125.5	103.8	102
精密機器	146.1	157.8	137.7	161.1	145.6	48
ゴム製品	74.6	73.2	93.9	91.2	92.3	18
鉄鋼	71.4	77.6	87.8	74.7	68.5	36
倉庫・運輸関連	38.7	39.9	52.3	57.3	71.6	39
海運業	15.3	14.4	13.8	28.8	30.1	11
空運業	67.5	112.1	79.3	58.2	70.0	6
電気・ガス業	16.0	17.9	14.2	13.6	13.9	25

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現預金借入金比率シミュレーター

現預金借入金比率(%) = 現金及び預金÷ 有利子負債

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現金及び預金(百万円)

有利子負債(百万円)

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現預金借入金比率 | 預借率ランキングTOP7

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会社名	証券コード	業種	現預金借入金比率
北恵株式会社	9872	卸売業	4395777.7
株式会社ユニリタ	3800	情報・通信業	4310062.7
株式会社ジャパン・ティッシュエンジニアリング	7774	精密機器	3108699.2
株式会社ステムリム	4599	医薬品	1924249.3
株式会社ネオジャパン	3921	情報・通信業	1556661.7
第一建設工業株式会社	1799	建設業	1239074.4
モイ株式会社	5031	情報・通信業	760783.5