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現預金借入金比率 | 預借率

財務指標 | 現預金借入金比率 | 預借率の意味・計算式
財務指標 | 現預金借入金比率 | 預借率の意味・計算式

現預金借入金比率の要点

  • 現預金借入金比率とは、借入金残高に対して、現金預金の残高がどれくらいあるかを測定する指標
  • 現預金借入金比率(%) = 現金及び預金 ÷ 有利子負債
  • 全業種の中央値(目安)は112.7%

現預金借入金比率の目次

  • 現預金借入金比率 | 預借率の意味・計算式
  • 現預金借入金比率 | 預借率の全業種平均値
  • 現預金借入金比率 | 預借率の全業種中央値
  • 現預金借入金比率 | 預借率のシミュレーター
  • 現預金借入金比率 | 預借率のランキング
  • 現預金借入金比率 | 預借率の関連リンク
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現預金借入金比率 | 預借率の意味と計算式

財務指標 | 現預金借入金比率 | 預借率の意味・計算式
財務指標 | 現預金借入金比率 | 預借率の意味・計算式
指標名
英語名
現預金借入金比率 (%)
Cash-Deposit-Borrowing-Ratio
指標分類安全性
意味借入金残高に対して、現金預金の残高がどれくらいあるかを測定する指標。突発的な事態における企業の返済能力を示す。
計算式現預金借入金比率(%) = 現金及び預金 ÷ 有利子負債
主な
改善方法
・キャッシュを稼いで現金及び預金を増やす
・借入金を返済して有利子負債額を減らす
計算に
必要な
財務諸表
株式情報
BS:現金及び預金、有利子負債
PL:必要なし
CF:必要なし
株式:必要なし

現預金借入金比率の計算項目解説

スクロールできます
項目名決算書
掲載場所
概要代表的な勘定科目・計算式
現金及び
預金 (円)
BS企業が所有している現金
または銀行に預けている預金
・現金
・普通預金
・当座預金
有利子負債 (円)BS金融機関からの借入など
利息をつけて返済予定の負債
・短期借入金
・長期借入金
・社債

現預金借入金比率 | 預借率の全業種平均・目安

現預金借入金比率(2020)の全業種平均・中央値
現預金借入金比率(2020)の全業種平均・中央値

▶︎ 平均値や中央値の算出プロセスはこちら

現預金借入金比率の平均値

 20162017201820192020企業数
全業種17814.36690.910465.011475.910191.43246
水産・農林業1227.72669.23096.62257.82271.610
卸売業4512.04308.03092.97736.44868.3302
食料品451.6415.02170.22835.43140.8122
建設業4109.35085.810229.714769.76892.2160
非鉄金属456.2987.316593.556.175.933
鉱業377.8330.2406.8405.3583.06
機械5151.15059.77586.210503.12850.9212
サービス業51335.913360.111720.59945.011108.2427
金属製品5417.310906.013157.114216.212506.687
情報・通信業6871.817391.59399.96213.610764.7358
医薬品285585.710078.857072.110795.312962.158
不動産業359.6825.6535.6420.8328.7130
陸運業70.272.676.977.575.967
小売業1361.71831.31907.61731.81769.6329
化学2706.33112.714845.33490.24076.3196
繊維製品435.7394.6832.01037.71421.152
電気機器39962.09609.441297.942224.567511.3228
ガラス・土石製品535.41968.3683.71174.51094.856
輸送用機器53463.116230.827980.915070.417518.787
石油・石炭製品216.1279.2257.2241.1243.29
パルプ・紙12864.49199.220334.3351156.42870.923
その他製品1386.61332.71337.7788.41177.8101
精密機器1323.41584.02826.13412.15127.651
ゴム製品238.0269.9304.9465.14559.819
鉄鋼9841.78888.0212.0487.7546.643
倉庫・運輸関連2960.8257.0267.2224.2237.738
海運業23.823.122.320.519.513
空運業186.2178.1176.4137.3120.35
電気・ガス業82.0111.3207.298.2226.724

 

現預金借入金比率の中央値

現預金借入金比率の目安(全業種中央値)
現預金借入金比率の目安(全業種中央値)
 20162017201820192020企業数
全業種100.3111.3115.6109.9112.73246
水産・農林業30.736.130.834.542.110
卸売業97.8117.2111.0110.2121.8302
食料品75.273.465.766.370.6122
建設業236.7243.8287.7250.2261.6160
非鉄金属21.125.126.224.826.733
鉱業92.280.596.2129.9141.76
機械131.4158.6171.6162.9152.2212
サービス業176.3177.5180.6165.1150.9427
金属製品107.0120.4121.3148.9162.187
情報・通信業356.2347.5308.0352.0363.6358
医薬品243.8198.6230.1206.9310.458
不動産業39.837.036.635.040.1130
陸運業18.920.922.425.928.567
小売業59.560.970.964.565.8329
化学93.7110.2117.9100.2106.9196
繊維製品89.091.195.589.088.552
電気機器132.9131.9135.0128.2129.5228
ガラス・土石製品59.667.485.273.690.556
輸送用機器75.580.487.977.270.487
石油・石炭製品17.613.815.213.310.19
パルプ・紙27.135.832.735.936.023
その他製品97.0111.4118.7111.3108.4101
精密機器117.0144.7138.1146.1148.351
ゴム製品76.283.889.575.272.319
鉄鋼57.376.968.261.777.643
倉庫・運輸関連43.339.941.440.543.838
海運業19.316.117.918.715.113
空運業46.071.6126.267.5112.15
電気・ガス業18.917.520.217.018.424

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現預金借入金比率 | 預借率ランキングTOP7

会社名証券コード業種現預金借入金比率
東京エレクトロン株式会社8035電気機器14990600.0
株式会社インタースペース2122サービス業2402635.9
テイ・エス  テック株式会社7313輸送用機器1496280.0
株式会社出前館2484情報・通信業847460.1
椿本興業株式会社8052卸売業820600.0
株式会社コロナ5909金属製品806800.0
株式会社きもと7908化学601400.0
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  8. 固定資産構成比率
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  14. 固定負債比率
  15. 固定比率
  16. 固定長期適合率
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  18. 財産価値
  19. 投下資本
  20. 経営資本
  21. 手元流動性
  22. 純有利子負債
  23. DEレシオ
  24. ネットDEレシオ
  25. 長期負債資本比率
  26. デットキャパシティレシオ | DCR
  27. 総キャピタリゼーション比率
  28. 有利子負債依存度
  29. ネットキャッシュ比率
  30. 負債総資産比率
  31. 不良債権比率
  32. 財務レバレッジ
  33. 利益剰余金比率
  34. 留保利益
  35. 総資本留保利益率
  36. 払込資本
  37. 払込資本安全率
  38. 売上債権対仕入債務比率
  39. エコノミックキャピタル
  40. リスクバッファー比率
  41. 損益分岐点売上高
  42. 損益分岐点比率
  43. 安全余裕率
  44. 売上高純金利負担率
  45. ICR | インタレストカバレッジレシオ
  46. ディフェンシブインターバル
  47. キャッシュインターバル
  48. 無収入寿命
  49. 負債回転期間
  50. 手元流動性比率
  51. 借入金月商倍率
  52. 企業体力
  53. ネットD純利益倍率
  54. 営業CF対流動負債比率
  55. 営業CF対固定負債比率
  56. 債務償還年数
  57. 借入金返済能力
  58. 有形固定資産減価償却率
  59. 経常収支比率
  60. EBITDA有利子負債倍率
  61. DSCR | 元利金返済カバー率
  62. 事業価値

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