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現預金借入金比率 | 預借率

財務指標 | 現預金借入金比率 | 預借率の意味・計算式
財務指標 | 現預金借入金比率 | 預借率の意味・計算式

現預金借入金比率の要点

  • 現預金借入金比率とは、借入金残高に対して、現金預金の残高がどれくらいあるかを測定する指標
  • 現預金借入金比率(%) = 現金及び預金 ÷ 有利子負債
  • 全業種の中央値(目安)は124.1%

現預金借入金比率の目次

  • 現預金借入金比率 | 預借率の意味・計算式
  • 現預金借入金比率 | 預借率の全業種平均値
  • 現預金借入金比率 | 預借率の全業種中央値
  • 現預金借入金比率 | 預借率のシミュレーター
  • 現預金借入金比率 | 預借率のランキング
  • 現預金借入金比率 | 預借率の関連リンク
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現預金借入金比率 | 預借率の意味と計算式

財務指標 | 現預金借入金比率 | 預借率の意味・計算式
財務指標 | 現預金借入金比率 | 預借率の意味・計算式
指標名
英語名
現預金借入金比率 (%)
Cash-Deposit-Borrowing-Ratio
指標分類安全性
意味借入金残高に対して、現金預金の残高がどれくらいあるかを測定する指標。突発的な事態における企業の返済能力を示す。
計算式現預金借入金比率(%) = 現金及び預金 ÷ 有利子負債
主な
改善方法
・キャッシュを稼いで現金及び預金を増やす
・借入金を返済して有利子負債額を減らす
計算に
必要な
財務諸表
株式情報
BS:現金及び預金、有利子負債
PL:必要なし
CF:必要なし
株式:必要なし

現預金借入金比率の計算項目解説

スクロールできます
項目名決算書
掲載場所
概要代表的な勘定科目・計算式
現金及び
預金 (円)
BS企業が所有している現金
または銀行に預けている預金
・現金
・普通預金
・当座預金
有利子負債 (円)BS金融機関からの借入など
利息をつけて返済予定の負債
・短期借入金
・長期借入金
・社債

現預金借入金比率 | 預借率の全業種平均・目安

現預金借入金比率(2021)の全業種平均・中央値
現預金借入金比率(2021)の全業種平均・中央値

▶︎ 平均値や中央値の算出プロセスはこちら

現預金借入金比率の平均値

 20172018201920202021企業数
全業種6691.810528.811116.79656.36321.43,288
水産・農林業2669.23096.62257.82271.61480.211
卸売業4432.03117.07823.75038.38370.1300
食料品454.32200.23170.43275.115576.9122
建設業5241.610712.715134.07093.29597.3156
非鉄金属987.317080.655.774.3864.534
鉱業330.2391.7469.6583.0674.26
機械5200.07651.110555.12815.26081.3211
サービス業13707.312077.010095.311134.66200.1450
金属製品10887.713153.214218.812540.84727.285
情報・通信業17315.29552.06133.29444.515411.2395
医薬品9867.359979.94341.04190.94553.150
不動産業825.4535.9420.4325.3706.7135
陸運業74.876.877.375.976.767
小売業1853.51616.91658.71808.92191.3322
化学3014.514856.03661.45086.91409.7195
繊維製品392.2859.1948.71472.13101.851
電気機器9662.342684.343169.469313.73699.0226
ガラス・土石製品1249.5683.71172.41076.11290.957
輸送用機器16407.127970.6897.02362.315057.586
石油・石炭製品253.5257.2240.8219.6146.910
パルプ・紙9200.120196.0365786.21912.01891.525
その他製品1364.01174.0743.51178.21420.0102
精密機器1371.32562.52875.75311.77470.449
ゴム製品269.8304.9460.94555.7316.119
鉄鋼9103.8215.9464.8569.4342.741
倉庫・運輸関連257.0267.2224.2237.5241.940
海運業23.122.320.519.422.013
空運業178.1176.4137.4120.2112.45
電気・ガス業111.3207.298.2226.799.925

 

現預金借入金比率の中央値

現預金借入金比率の目安(全業種中央値 2021)
現預金借入金比率の目安(全業種中央値 2021)
 20172018201920202021企業数
全業種111.3115.5108.9112.6124.13,288
水産・農林業36.130.834.542.141.911
卸売業127.0111.2109.9122.0123.9300
食料品77.969.366.370.670.4122
建設業253.9296.1259.0267.1258.3156
非鉄金属25.125.123.924.528.434
鉱業80.596.2141.4141.7145.96
機械165.2180.3165.2155.5180.1211
サービス業180.4186.6165.1154.8156.4450
金属製品120.4133.9148.9172.9118.285
情報・通信業334.1344.9354.3363.6398.3395
医薬品297.4249.9314.9333.2220.950
不動産業37.036.635.039.744.0135
陸運業21.722.425.928.533.967
小売業62.570.766.064.968.0322
化学110.2116.798.8102.0122.7195
繊維製品82.495.577.271.989.951
電気機器135.4137.3117.4118.2156.1226
ガラス・土石製品67.485.273.685.6108.157
輸送用機器80.779.758.562.460.886
石油・石炭製品18.015.213.310.112.010
パルプ・紙37.132.733.136.041.625
その他製品111.4118.3111.0109.2130.6102
精密機器144.7123.3151.4170.2148.049
ゴム製品83.889.573.872.374.419
鉄鋼77.070.166.677.687.841
倉庫・運輸関連39.941.440.543.851.940
海運業15.817.918.715.118.513
空運業71.6126.267.5112.147.95
電気・ガス業17.520.217.018.414.225

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現預金借入金比率 | 預借率ランキングTOP7

会社名証券コード業種現預金借入金比率
コネクシオ株式会社9422情報・通信業2155000.0
アリアケジャパン株式会社2815食料品1328438.4
テイ・エス  テック株式会社7313輸送用機器1275283.3
椿本興業株式会社8052卸売業1193500.0
株式会社パピレス3641情報・通信業1183600.0
株式会社 ジェイ エイ シー リクルートメント2124サービス業646600.0
株式会社ACCESS4813情報・通信業563204.8
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  23. DEレシオ
  24. ネットDEレシオ
  25. 長期負債資本比率
  26. デットキャパシティレシオ | DCR
  27. 総キャピタリゼーション比率
  28. 有利子負債依存度
  29. ネットキャッシュ比率
  30. 負債総資産比率
  31. 不良債権比率
  32. 財務レバレッジ
  33. 利益剰余金比率
  34. 留保利益
  35. 総資本留保利益率
  36. 払込資本
  37. 払込資本安全率
  38. 売上債権対仕入債務比率
  39. エコノミックキャピタル
  40. リスクバッファー比率
  41. 損益分岐点売上高
  42. 損益分岐点比率
  43. 安全余裕率
  44. 売上高純金利負担率
  45. ICR | インタレストカバレッジレシオ
  46. ディフェンシブインターバル
  47. キャッシュインターバル
  48. 無収入寿命
  49. 負債回転期間
  50. 手元流動性比率
  51. 借入金月商倍率
  52. 企業体力
  53. ネットD純利益倍率
  54. 営業CF対流動負債比率
  55. 営業CF対固定負債比率
  56. 債務償還年数
  57. 借入金返済能力
  58. 有形固定資産減価償却率
  59. 経常収支比率
  60. EBITDA有利子負債倍率
  61. DSCR | 元利金返済カバー率
  62. 事業価値

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