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現金預金比率

現金預金比率の要点

現金預金比率とは、企業の最も短期的な財務安全性を測定する指標です。計算式は「現金預金比率(%) = 現金及び預金 ÷ 流動負債」であり、全業種の中央値(目安)は81.4%です。

財務指標 | 現金預金比率の意味・計算式
財務指標 | 現金預金比率の意味・計算式

現金預金比率の目次

  • 現金預金比率の意味・計算式
  • 現金預金比率の全業種平均値
  • 現金預金比率の全業種中央値
  • 現金預金比率のシミュレーター
  • 現金預金比率のランキング
  • 現金預金比率の関連リンク
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現金預金比率の意味と計算式

財務指標 | 現金預金比率の意味・計算式
財務指標 | 現金預金比率の意味・計算式
指標名
英語名
現金預金比率 (%)
Cash-Deposit-Ratio
指標分類安全性
意味企業の最も短期的な財務安全性を測定する指標。突発的に流動負債の支払いが必要になった場合に対応可能な支払い能力を示す。
計算式現金預金比率(%) = 現金及び預金 ÷ 流動負債
主な
改善方法
・キャッシュを稼いで現金及び預金(当座資産)を増やす
・借入金を返済して流動負債を減らす
計算に
必要な
財務諸表
株式情報
BS:現金及び預金、流動負債
PL:必要なし
CF:必要なし
株式:必要なし

現金預金比率の計算項目解説

スクロールできます
項目名決算書
掲載場所
概要代表的な勘定科目・計算式
現金及び
預金 (円)
BS企業が所有している現金
または銀行に預けている預金
・現金
・普通預金
・当座預金
流動負債 (円)BS1年以内に
返済が予定されている負債
・買掛金
・未払金
・短期借入金

現金預金比率の全業種平均・目安

現金預金比率(2022)の全業種平均・中央値
現金預金比率(2022)の全業種平均・中央値

▶︎ 平均値や中央値の算出プロセスはこちら

現金預金比率の平均値

20182019202020212022企業数
全業種165.2167.3182.9211.9223.33,700
水産・農林業65.063.972.780.084.311
卸売業68.367.975.481.974.7325
食料品69.769.176.581.684.8125
建設業63.366.271.181.277.1163
非鉄金属339.867.8101.583.079.334
鉱業163.1171.2226.2171.8171.66
機械110.6123.1143.8147.8129.0230
サービス業440.2460.4492.3621.0702.3544
金属製品108.899.1108.8115.1109.792
情報・通信業245.4222.7241.7263.9252.6567
医薬品458.6626.1624.6675.3638.474
不動産業116.6109.9105.9122.7122.1141
陸運業42.941.043.348.652.264
小売業87.580.483.784.894.3337
化学107.6104.1111.5115.5108.0213
繊維製品88.085.594.8117.7104.050
電気機器130.8137.0144.8146.8139.1244
ガラス・土石製品73.567.182.3102.991.757
輸送用機器69.258.264.664.766.787
石油・石炭製品45.833.431.134.934.010
パルプ・紙60.166.675.186.082.725
その他製品126.5136.5149.8145.7133.6111
精密機器190.1176.9189.5173.6169.449
ゴム製品77.561.161.970.367.219
鉄鋼75.079.997.888.378.942
倉庫・運輸関連88.390.089.496.9104.339
海運業48.748.039.341.967.911
空運業73.965.277.596.688.35
電気・ガス業51.453.849.050.342.225

 

現金預金比率の中央値

現金預金比率の目安(全業種中央値 2022)
現金預金比率の目安(全業種中央値 2022)
20182019202020212022企業数
全業種67.865.873.283.181.43,700
水産・農林業28.930.931.547.040.511
卸売業37.736.745.447.343.8325
食料品46.943.145.753.949.6125
建設業48.648.749.260.958.4163
非鉄金属20.020.527.029.224.034
鉱業150.4136.2190.8125.0105.06
機械68.566.872.589.279.8230
サービス業118.0109.5110.7118.7122.2544
金属製品61.455.166.973.069.092
情報・通信業148.1143.1155.5174.2173.3567
医薬品171.3170.3154.1164.3176.274
不動産業73.968.975.086.981.2141
陸運業27.927.432.635.635.364
小売業51.650.856.760.262.3337
化学58.753.166.572.665.0213
繊維製品50.546.260.581.876.750
電気機器67.769.878.089.984.2244
ガラス・土石製品51.146.861.365.559.857
輸送用機器44.941.748.749.148.587
石油・石炭製品11.612.410.912.611.010
パルプ・紙21.525.129.943.934.525
その他製品70.473.484.891.377.1111
精密機器87.386.193.6103.1103.149
ゴム製品55.552.656.168.247.819
鉄鋼37.545.148.753.942.542
倉庫・運輸関連54.253.664.976.889.239
海運業40.345.437.650.659.611
空運業103.382.284.392.371.25
電気・ガス業35.932.238.239.530.025

▶︎全財務指標の自動計算シミュレーターはこちら

現金預金比率ランキングTOP7

会社名証券コード業種現金預金比率
日本郵政株式会社6178サービス業282951.9
株式会社ステムリム4599医薬品12362.8
株式会社レナサイエンス4889医薬品6289.9
サスメド株式会社4263情報・通信業5592.6
株式会社エーワン精密6156機械2623.8
宮越ホールディングス株式会社6620電気機器2397.2
株式会社JDSC4418情報・通信業2384.9

安全性の財務指標 | 62種類 | 五十音順

財務指標 | 安全性の指標一覧
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倒産しそうにないか?

財務指標 | 安全性の指標一覧
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倒産しそうにないか?

  1. DEレシオ
  2. DSCR
  3. EBITDA有利子負債倍率
  4. ICR|インタレストカバレッジレシオ
  5. エコノミックキャピタル
  6. ギアリング比率|負債比率
  7. キャッシュインターバル
  8. ディフェンシブインターバル
  9. デットキャパシティレシオ
  10. ネットDEレシオ
  11. ネットD純利益倍率
  12. ネットキャッシュ比率
  13. リスクバッファー比率
  14. 安全余裕率
  15. 売上高純金利負担率
  16. 売上債権対仕入債務比率
  17. 運転資本比率
  18. 営業CF対固定負債比率
  19. 営業CF対流動負債比率
  20. 株主資本比率
  21. 借入金月商倍率
  22. 借入金返済能力
  23. 企業体力
  24. 経営資本
  25. 経常収支比率
  26. 現金預金比率|預借率
  27. 現預金借入金比率
  28. 固定資産構成比率
  29. 固定長期適合率
  30. 固定比率
  31. 固定負債比率
  32. 債務償還年数
  33. 財産価値
  34. 財務レバレッジ
  35. 事業価値
  36. 自己資本比率
  37. 純手元資金
  38. 純有利子負債
  39. 正味運転資本
  40. 総キャピタリゼーション比率
  41. 総資本留保利益率
  42. 損益分岐点売上高
  43. 損益分岐点比率
  44. 棚卸資産構成比率
  45. 長期負債資本比率
  46. 手元流動性
  47. 手元流動性比率
  48. 投下資本
  49. 当座資産
  50. 当座比率
  51. 払込資本
  52. 払込資本安全率
  53. 不良債権比率
  54. 負債回転期間
  55. 負債総資産比率
  56. 無収入寿命
  57. 有形固定資産減価償却率
  58. 有利子負債依存度
  59. 利益剰余金比率
  60. 流動比率
  61. 流動負債比率
  62. 留保利益

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成長性の財務指標一覧
収益性の財務指標一覧
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