現金預金比率
現金預金比率の要点
現金預金比率とは、企業の最も短期的な財務安全性を測定する指標です。計算式は「現金預金比率(%) = 現金及び預金 ÷ 流動負債」であり、全業種の中央値(目安)は81.4%です。
現金預金比率の目次
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現金預金比率の意味と計算式
| 指標名 英語名 | 現金預金比率 (%) Cash-Deposit-Ratio |
|---|---|
| 指標分類 | 安全性 |
| 意味 | 企業の最も短期的な財務安全性を測定する指標。突発的に流動負債の支払いが必要になった場合に対応可能な支払い能力を示す。 |
| 計算式 | 現金預金比率(%) = 現金及び預金 ÷ 流動負債 |
| 主な 改善方法 | ・キャッシュを稼いで現金及び預金(当座資産)を増やす ・借入金を返済して流動負債を減らす |
| 計算に 必要な 財務諸表 株式情報 | BS：現金及び預金、流動負債 PL：必要なし CF：必要なし 株式：必要なし |
現金預金比率の計算項目解説
スクロールできます
| 項目名 | 決算書 掲載場所 | 概要 | 代表的な勘定科目・計算式 |
|---|---|---|---|
| 現金及び 預金 (円) | BS | 企業が所有している現金 または銀行に預けている預金 | ・現金 ・普通預金 ・当座預金 |
| 流動負債 (円) | BS | 1年以内に 返済が予定されている負債 | ・買掛金 ・未払金 ・短期借入金 |
現金預金比率の全業種平均・目安
現金預金比率の平均値
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 企業数 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 全業種 | 165.2 | 167.3 | 182.9 | 211.9 | 223.3 | 3,700 |
| 水産・農林業 | 65.0 | 63.9 | 72.7 | 80.0 | 84.3 | 11 |
| 卸売業 | 68.3 | 67.9 | 75.4 | 81.9 | 74.7 | 325 |
| 食料品 | 69.7 | 69.1 | 76.5 | 81.6 | 84.8 | 125 |
| 建設業 | 63.3 | 66.2 | 71.1 | 81.2 | 77.1 | 163 |
| 非鉄金属 | 339.8 | 67.8 | 101.5 | 83.0 | 79.3 | 34 |
| 鉱業 | 163.1 | 171.2 | 226.2 | 171.8 | 171.6 | 6 |
| 機械 | 110.6 | 123.1 | 143.8 | 147.8 | 129.0 | 230 |
| サービス業 | 440.2 | 460.4 | 492.3 | 621.0 | 702.3 | 544 |
| 金属製品 | 108.8 | 99.1 | 108.8 | 115.1 | 109.7 | 92 |
| 情報・通信業 | 245.4 | 222.7 | 241.7 | 263.9 | 252.6 | 567 |
| 医薬品 | 458.6 | 626.1 | 624.6 | 675.3 | 638.4 | 74 |
| 不動産業 | 116.6 | 109.9 | 105.9 | 122.7 | 122.1 | 141 |
| 陸運業 | 42.9 | 41.0 | 43.3 | 48.6 | 52.2 | 64 |
| 小売業 | 87.5 | 80.4 | 83.7 | 84.8 | 94.3 | 337 |
| 化学 | 107.6 | 104.1 | 111.5 | 115.5 | 108.0 | 213 |
| 繊維製品 | 88.0 | 85.5 | 94.8 | 117.7 | 104.0 | 50 |
| 電気機器 | 130.8 | 137.0 | 144.8 | 146.8 | 139.1 | 244 |
| ガラス・土石製品 | 73.5 | 67.1 | 82.3 | 102.9 | 91.7 | 57 |
| 輸送用機器 | 69.2 | 58.2 | 64.6 | 64.7 | 66.7 | 87 |
| 石油・石炭製品 | 45.8 | 33.4 | 31.1 | 34.9 | 34.0 | 10 |
| パルプ・紙 | 60.1 | 66.6 | 75.1 | 86.0 | 82.7 | 25 |
| その他製品 | 126.5 | 136.5 | 149.8 | 145.7 | 133.6 | 111 |
| 精密機器 | 190.1 | 176.9 | 189.5 | 173.6 | 169.4 | 49 |
| ゴム製品 | 77.5 | 61.1 | 61.9 | 70.3 | 67.2 | 19 |
| 鉄鋼 | 75.0 | 79.9 | 97.8 | 88.3 | 78.9 | 42 |
| 倉庫・運輸関連 | 88.3 | 90.0 | 89.4 | 96.9 | 104.3 | 39 |
| 海運業 | 48.7 | 48.0 | 39.3 | 41.9 | 67.9 | 11 |
| 空運業 | 73.9 | 65.2 | 77.5 | 96.6 | 88.3 | 5 |
| 電気・ガス業 | 51.4 | 53.8 | 49.0 | 50.3 | 42.2 | 25 |
現金預金比率の中央値
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 企業数 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 全業種 | 67.8 | 65.8 | 73.2 | 83.1 | 81.4 | 3,700 |
| 水産・農林業 | 28.9 | 30.9 | 31.5 | 47.0 | 40.5 | 11 |
| 卸売業 | 37.7 | 36.7 | 45.4 | 47.3 | 43.8 | 325 |
| 食料品 | 46.9 | 43.1 | 45.7 | 53.9 | 49.6 | 125 |
| 建設業 | 48.6 | 48.7 | 49.2 | 60.9 | 58.4 | 163 |
| 非鉄金属 | 20.0 | 20.5 | 27.0 | 29.2 | 24.0 | 34 |
| 鉱業 | 150.4 | 136.2 | 190.8 | 125.0 | 105.0 | 6 |
| 機械 | 68.5 | 66.8 | 72.5 | 89.2 | 79.8 | 230 |
| サービス業 | 118.0 | 109.5 | 110.7 | 118.7 | 122.2 | 544 |
| 金属製品 | 61.4 | 55.1 | 66.9 | 73.0 | 69.0 | 92 |
| 情報・通信業 | 148.1 | 143.1 | 155.5 | 174.2 | 173.3 | 567 |
| 医薬品 | 171.3 | 170.3 | 154.1 | 164.3 | 176.2 | 74 |
| 不動産業 | 73.9 | 68.9 | 75.0 | 86.9 | 81.2 | 141 |
| 陸運業 | 27.9 | 27.4 | 32.6 | 35.6 | 35.3 | 64 |
| 小売業 | 51.6 | 50.8 | 56.7 | 60.2 | 62.3 | 337 |
| 化学 | 58.7 | 53.1 | 66.5 | 72.6 | 65.0 | 213 |
| 繊維製品 | 50.5 | 46.2 | 60.5 | 81.8 | 76.7 | 50 |
| 電気機器 | 67.7 | 69.8 | 78.0 | 89.9 | 84.2 | 244 |
| ガラス・土石製品 | 51.1 | 46.8 | 61.3 | 65.5 | 59.8 | 57 |
| 輸送用機器 | 44.9 | 41.7 | 48.7 | 49.1 | 48.5 | 87 |
| 石油・石炭製品 | 11.6 | 12.4 | 10.9 | 12.6 | 11.0 | 10 |
| パルプ・紙 | 21.5 | 25.1 | 29.9 | 43.9 | 34.5 | 25 |
| その他製品 | 70.4 | 73.4 | 84.8 | 91.3 | 77.1 | 111 |
| 精密機器 | 87.3 | 86.1 | 93.6 | 103.1 | 103.1 | 49 |
| ゴム製品 | 55.5 | 52.6 | 56.1 | 68.2 | 47.8 | 19 |
| 鉄鋼 | 37.5 | 45.1 | 48.7 | 53.9 | 42.5 | 42 |
| 倉庫・運輸関連 | 54.2 | 53.6 | 64.9 | 76.8 | 89.2 | 39 |
| 海運業 | 40.3 | 45.4 | 37.6 | 50.6 | 59.6 | 11 |
| 空運業 | 103.3 | 82.2 | 84.3 | 92.3 | 71.2 | 5 |
| 電気・ガス業 | 35.9 | 32.2 | 38.2 | 39.5 | 30.0 | 25 |
現金預金比率ランキングTOP7
| 会社名 | 証券コード | 業種 | 現金預金比率 |
|---|---|---|---|
| 日本郵政株式会社 | 6178 | サービス業 | 282951.9 |
| 株式会社ステムリム | 4599 | 医薬品 | 12362.8 |
| 株式会社レナサイエンス | 4889 | 医薬品 | 6289.9 |
| サスメド株式会社 | 4263 | 情報・通信業 | 5592.6 |
| 株式会社エーワン精密 | 6156 | 機械 | 2623.8 |
| 宮越ホールディングス株式会社 | 6620 | 電気機器 | 2397.2 |
| 株式会社JDSC | 4418 | 情報・通信業 | 2384.9 |
現金預金比率関連リンク
安全性の財務指標 | 62種類 | 五十音順
倒産しそうにないか？
倒産しそうにないか？
- DEレシオ
- DSCR
- EBITDA有利子負債倍率
- ICR｜インタレストカバレッジレシオ
- エコノミックキャピタル
- ギアリング比率｜負債比率
- キャッシュインターバル
- ディフェンシブインターバル
- デットキャパシティレシオ
- ネットDEレシオ
- ネットD純利益倍率
- ネットキャッシュ比率
- リスクバッファー比率
- 安全余裕率
- 売上高純金利負担率
- 売上債権対仕入債務比率
- 運転資本比率
- 営業CF対固定負債比率
- 営業CF対流動負債比率
- 株主資本比率
- 借入金月商倍率
- 借入金返済能力
- 企業体力
- 経営資本
- 経常収支比率
- 現金預金比率｜預借率
- 現預金借入金比率
- 固定資産構成比率
- 固定長期適合率
- 固定比率
- 固定負債比率
- 債務償還年数
- 財産価値
- 財務レバレッジ
- 事業価値
- 自己資本比率
- 純手元資金
- 純有利子負債
- 正味運転資本
- 総キャピタリゼーション比率
- 総資本留保利益率
- 損益分岐点売上高
- 損益分岐点比率
- 棚卸資産構成比率
- 長期負債資本比率
- 手元流動性
- 手元流動性比率
- 投下資本
- 当座資産
- 当座比率
- 払込資本
- 払込資本安全率
- 不良債権比率
- 負債回転期間
- 負債総資産比率
- 無収入寿命
- 有形固定資産減価償却率
- 有利子負債依存度
- 利益剰余金比率
- 流動比率
- 流動負債比率
- 留保利益
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