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現金預金比率

現金預金比率の要点

現金預金比率とは、企業の最も短期的な財務安全性を測定する指標です。計算式は「現金預金比率(%) = 現金及び預金 ÷ 流動負債」であり、全業種の中央値(目安)は79.5%です。

財務指標 | 現金預金比率の意味・計算式
財務指標 | 現金預金比率の意味・計算式

現金預金比率の目次

  • 現金預金比率の意味・計算式
  • 現金預金比率の全業種平均値
  • 現金預金比率の全業種中央値
  • 現金預金比率のシミュレーター
  • 現金預金比率のランキング
  • 現金預金比率の関連リンク
本ページの掲載データについて

2024年3月までに提出された各上場企業の有価証券報告書をもとに算出しています。2024年4月以降の決算書を含む最新財務データセットや、実際の企業データを活用した実践的な財務分析手法を学びたい方はザイマニ財務分析ゼミへの参加がおすすめです。最新財務データセット・分析レポート・独自開発ツール(Excel・Python)をゼミメンバー限定で共有しています。

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現金預金比率の意味と計算式

財務指標 | 現金預金比率の意味・計算式
財務指標 | 現金預金比率の意味・計算式
指標名
英語名
現金預金比率 (%)
Cash-Deposit-Ratio
指標分類安全性
意味企業の最も短期的な財務安全性を測定する指標。突発的に流動負債の支払いが必要になった場合に対応可能な支払い能力を示す。
計算式現金預金比率(%) = 現金及び預金 ÷ 流動負債
主な
改善方法
・キャッシュを稼いで現金及び預金(当座資産)を増やす
・借入金を返済して流動負債を減らす
計算に
必要な
財務諸表
株式情報
BS:現金及び預金、流動負債
PL:必要なし
CF:必要なし
株式:必要なし

現金預金比率の計算項目解説

スクロールできます
項目名決算書
掲載場所
概要代表的な勘定科目・計算式
現金及び
預金 (円)
BS企業が所有している現金
または銀行に預けている預金
・現金
・普通預金
・当座預金
流動負債 (円)BS1年以内に
返済が予定されている負債
・買掛金
・未払金
・短期借入金

現金預金比率の全業種平均・目安

現金預金比率(2023)の全業種平均・中央値
現金預金比率(2023)の全業種平均・中央値

▶︎ 平均値や中央値の算出プロセスはこちら

現金預金比率の平均値

20192020202120222023企業数
全業種129.0141.0151.7146.6144.03,720
水産・農林業63.972.780.084.387.211
卸売業65.874.180.772.772.9320
食料品66.472.681.684.878.6128
建設業64.268.778.975.474.5163
非鉄金属67.8101.583.079.366.134
鉱業171.2226.2171.8171.6137.96
機械125.0146.3149.9130.7131.5227
サービス業167.7180.9192.2180.1178.4548
金属製品98.4108.2114.1109.798.692
情報・通信業224.9244.0265.8254.9236.2595
医薬品635.5633.6684.8647.0610.476
不動産業110.7109.1123.9123.2127.4140
陸運業41.043.348.652.254.564
小売業75.980.981.690.785.5336
化学103.8111.3115.3108.2117.6209
繊維製品85.594.8117.7104.0107.250
電気機器138.6146.5148.2140.3142.2240
ガラス・土石製品67.182.3102.991.786.257
輸送用機器58.364.664.966.764.187
石油・石炭製品33.431.134.934.031.910
パルプ・紙66.675.186.082.781.925
その他製品137.6151.7146.7134.7132.4112
精密機器176.9189.5173.6169.4170.949
ゴム製品64.165.073.369.870.718
鉄鋼79.997.888.378.985.942
倉庫・運輸関連90.089.496.9104.3120.739
海運業48.039.341.967.979.711
空運業65.277.596.688.378.46
電気・ガス業53.849.050.342.255.525

 

現金預金比率の中央値

現金預金比率の目安(全業種中央値 2023)
現金預金比率の目安(全業種中央値 2023)
20192020202120222023企業数
全業種65.873.283.081.379.33,720
水産・農林業30.931.547.040.532.311
卸売業36.745.147.442.441.7320
食料品43.045.553.949.650.8128
建設業48.548.960.858.254.2163
非鉄金属20.527.029.224.021.834
鉱業136.2190.8125.0105.0116.46
機械66.872.890.880.175.3227
サービス業109.8108.7118.4118.6117.7548
金属製品55.166.973.069.058.192
情報・通信業144.1157.8176.1174.9161.2595
医薬品174.9156.3166.0184.8197.876
不動産業71.175.487.181.475.2140
陸運業27.432.635.635.343.464
小売業50.554.858.361.757.3336
化学53.467.372.865.365.5209
繊維製品46.260.581.876.769.950
電気機器69.878.790.384.278.5240
ガラス・土石製品46.861.365.559.852.057
輸送用機器41.547.548.748.140.887
石油・石炭製品12.410.912.611.010.210
パルプ・紙25.129.943.934.532.625
その他製品73.485.491.377.172.3112
精密機器86.193.6103.1103.193.249
ゴム製品60.959.570.356.951.218
鉄鋼45.148.753.942.542.942
倉庫・運輸関連53.664.976.889.288.939
海運業45.437.650.659.671.911
空運業82.284.392.371.281.96
電気・ガス業32.238.239.530.041.725

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現金預金比率ランキングTOP7

会社名証券コード業種現金預金比率
ノイルイミューン・バイオテック株式会社4893医薬品6440.6
株式会社ステムリム4599医薬品4696.7
株式会社エーワン精密6156機械3381.7
クオリプス株式会社4894医薬品3019.7
宮越ホールディングス株式会社6620電気機器2640.5
日本高純度化学株式会社4973化学2425.2
株式会社Ridge-i5572情報・通信業2351.4

安全性の財務指標 | 62種類 | 五十音順

財務指標 | 安全性の指標一覧
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倒産しそうにないか?

財務指標 | 安全性の指標一覧
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倒産しそうにないか?

  1. DEレシオ
  2. DSCR
  3. EBITDA有利子負債倍率
  4. ICR|インタレストカバレッジレシオ
  5. エコノミックキャピタル
  6. ギアリング比率|負債比率
  7. キャッシュインターバル
  8. ディフェンシブインターバル
  9. デットキャパシティレシオ
  10. ネットDEレシオ
  11. ネットD純利益倍率
  12. ネットキャッシュ比率
  13. リスクバッファー比率
  14. 安全余裕率
  15. 売上高純金利負担率
  16. 売上債権対仕入債務比率
  17. 運転資本比率
  18. 営業CF対固定負債比率
  19. 営業CF対流動負債比率
  20. 株主資本比率
  21. 借入金月商倍率
  22. 借入金返済能力
  23. 企業体力
  24. 経営資本
  25. 経常収支比率
  26. 現金預金比率|預借率
  27. 現預金借入金比率
  28. 固定資産構成比率
  29. 固定長期適合率
  30. 固定比率
  31. 固定負債比率
  32. 債務償還年数
  33. 財産価値
  34. 財務レバレッジ
  35. 事業価値
  36. 自己資本比率
  37. 純手元資金
  38. 純有利子負債
  39. 正味運転資本
  40. 総キャピタリゼーション比率
  41. 総資本留保利益率
  42. 損益分岐点売上高
  43. 損益分岐点比率
  44. 棚卸資産構成比率
  45. 長期負債資本比率
  46. 手元流動性
  47. 手元流動性比率
  48. 投下資本
  49. 当座資産
  50. 当座比率
  51. 払込資本
  52. 払込資本安全率
  53. 不良債権比率
  54. 負債回転期間
  55. 負債総資産比率
  56. 無収入寿命
  57. 有形固定資産減価償却率
  58. 有利子負債依存度
  59. 利益剰余金比率
  60. 流動比率
  61. 流動負債比率
  62. 留保利益

その他4つの視点の財務指標一覧

成長性の財務指標一覧
収益性の財務指標一覧
割安性の財務指標一覧

データ出典

財務指標百科に掲載されている各指標の平均値中央値は、EDINETから取得した上場企業約3,700社(金融業除く)の財務データをもとに、ザイマニが算出しています。毎年4月に掲載データを1年分更新しています。

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