現金預金比率

現金預金比率の要点

現金預金比率とは、企業の最も短期的な財務安全性を測定する指標
現金預金比率(%) = 現金及び預金 ÷ 流動負債
全業種の中央値(目安)は82.9%

現金預金比率の目次

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現金預金比率の意味と計算式

指標名英語名	現金預金比率 (%) Cash-Deposit-Ratio
指標分類	安全性
意味	企業の最も短期的な財務安全性を測定する指標。突発的に流動負債の支払いが必要になった場合に対応可能な支払い能力を示す。
計算式	現金預金比率(%) = 現金及び預金 ÷ 流動負債
主な改善方法	・キャッシュを稼いで現金及び預金(当座資産)を増やす・借入金を返済して流動負債を減らす
計算に必要な財務諸表株式情報	BS：現金及び預金、流動負債 PL：必要なし CF：必要なし株式：必要なし

現金預金比率の計算項目解説

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項目名	決算書掲載場所	概要	代表的な勘定科目・計算式
現金及び預金 (円)	BS	企業が所有している現金または銀行に預けている預金	・現金・普通預金・当座預金
流動負債 (円)	BS	1年以内に返済が予定されている負債	・買掛金・未払金・短期借入金

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現金預金比率の全業種平均・目安

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現金預金比率の平均値

	2017	2018	2019	2020	2021	企業数
全業種	150.6	132.2	128.8	140.7	151.5	3,649
水産・農林業	66.2	65.0	63.9	72.7	80.0	11
卸売業	69.0	67.7	67.3	74.7	81.2	327
食料品	74.4	70.2	69.4	76.8	82.9	128
建設業	66.8	62.6	65.3	70.6	78.4	165
非鉄金属	151.3	332.5	68.5	102.9	85.2	35
鉱業	173.3	163.1	171.2	226.2	171.8	6
機械	117.8	110.2	122.6	144.7	149.9	231
サービス業	190.2	182.5	168.6	183.5	195.4	513
金属製品	114.1	107.4	97.9	107.3	113.4	94
情報・通信業	263.1	244.9	222.4	240.9	263.8	528
医薬品	709.2	456.3	617.9	617.2	667.9	71
不動産業	107.2	115.0	109.1	105.1	123.3	137
陸運業	38.8	42.4	40.7	42.6	47.6	67
小売業	85.4	87.4	80.2	83.8	85.1	334
化学	112.2	108.0	104.6	111.9	115.8	211
繊維製品	84.2	86.7	86.4	95.4	118.5	52
電気機器	143.7	130.7	136.9	144.5	143.0	246
ガラス・土石製品	72.3	72.4	66.6	81.6	101.9	59
輸送用機器	69.3	68.7	57.8	64.1	64.3	88
石油・石炭製品	34.8	41.7	33.4	28.4	31.8	11
パルプ・紙	60.9	61.4	67.6	76.0	84.3	26
その他製品	134.4	128.6	137.3	151.4	149.1	113
精密機器	952.5	187.3	175.0	188.1	175.3	50
ゴム製品	75.0	77.5	61.1	61.9	70.3	19
鉄鋼	83.3	73.9	78.3	95.9	87.0	43
倉庫・運輸関連	87.2	86.4	88.3	88.0	95.1	41
海運業	58.4	47.1	47.5	45.5	50.7	13
空運業	69.9	73.9	65.2	77.5	96.6	5
電気・ガス業	49.8	51.4	53.8	49.0	50.3	25

平均値データをダウンロード(CSV)

現金預金比率の中央値

	2017	2018	2019	2020	2021	企業数
全業種	66.3	67.6	66.0	73.4	82.9	3,649
水産・農林業	24.2	28.9	30.9	31.5	47.0	11
卸売業	36.3	37.6	36.7	45.2	46.3	327
食料品	50.5	46.9	43.1	45.4	53.9	128
建設業	44.9	46.6	48.2	49.2	60.8	165
非鉄金属	21.8	20.6	21.4	27.1	30.2	35
鉱業	167.8	150.4	136.2	190.8	125.0	6
機械	71.2	68.5	66.8	73.0	90.8	231
サービス業	109.1	117.4	109.3	110.8	119.0	513
金属製品	60.5	61.4	55.1	66.9	71.5	94
情報・通信業	149.8	149.4	143.1	154.8	175.2	528
医薬品	153.0	173.4	169.1	151.9	162.6	71
不動産業	71.0	71.7	73.2	75.0	86.8	137
陸運業	28.8	27.9	27.4	31.6	35.6	67
小売業	53.1	52.5	50.8	56.2	61.7	334
化学	60.1	58.7	53.1	65.7	72.6	211
繊維製品	58.3	50.5	46.3	60.8	83.0	52
電気機器	75.9	69.6	69.8	78.2	89.8	246
ガラス・土石製品	53.9	51.1	46.8	61.3	65.5	59
輸送用機器	45.6	44.4	41.5	47.5	48.7	88
石油・石炭製品	13.3	9.6	12.4	8.4	9.7	11
パルプ・紙	29.9	22.5	25.1	33.2	42.2	26
その他製品	70.2	74.6	73.9	86.3	92.0	113
精密機器	81.1	83.7	86.0	95.8	105.9	50
ゴム製品	51.9	55.5	52.6	56.1	68.2	19
鉄鋼	41.9	37.5	44.3	45.3	51.1	43
倉庫・運輸関連	59.2	54.2	53.6	62.9	75.3	41
海運業	46.6	40.3	45.4	43.9	52.4	13
空運業	76.5	103.3	82.2	84.3	92.3	5
電気・ガス業	37.1	35.9	32.2	38.2	39.5	25

中央値データをダウンロード(CSV)

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現金預金比率ランキングTOP7

会社名	証券コード	業種	現金預金比率
株式会社ステムリム	4599	医薬品	11608.8
ＨＥＲＯＺ株式会社	4382	情報・通信業	3870.4
株式会社エーワン精密	6156	機械	3462.1
株式会社ペルセウスプロテオミクス	4882	医薬品	3062.8
株式会社リボミック	4591	医薬品	2854.0
株式会社モダリス	4883	医薬品	2731.4
株式会社ツツミ	7937	その他製品	2569.3